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工行加快单证业务数字化转型 搭建智慧贸金新生态

2022年07月23日09:07   来源:中国工商银行

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  近年来,中国工商银行发挥自身金融科技优势,加快国际国内单证业务创新和贸易金融数字化转型,纵深推进智慧贸金生态体系建设,以线上化、交互式、智能化手段满足企业跨境金融需求,积极助力畅通贸易循环。2022年上半年,工商银行累计通过网银、API银企互联、SWIFT直连及单一窗口等渠道办理单证业务34亿美金,同比实现翻番,为助力稳外贸稳外资、服务构建“双循环”新发展格局积极贡献工行智慧、工行力量。

  01、智慧贸金生态体系建设不断开花结果

  针对进出口形势及外贸企业需求变化,工行加强与政府、企业、个人的GBC数字联动,畅通单证业务办理通道,多措并举提高贸易便利化水平,智慧贸金生态体系建设不断开花结果。在业务集约化运营基础上,工行一方面不断完善企业网上银行、手机银行、API接口等自有平台功能,业务量和客户规模保持快速增长,其中企业网银申请类笔数上半年同比增长67%;另一方面与外管局跨境金融区块链平台、海关“单一窗口”、人民银行电证系统、第三方跨境电商平台等外部系统实现延伸交互合作,推动场景共建、资源共享,为客户提供“一点接入、一站办理、一键跟踪”的贸易金融服务体验。

  02、打造特色产品为贸易企业赋能

  工行不断加快特色产品创新步伐,打造一站式、零接触、立体化的单证服务体系,全力为贸易企业赋能。

  例如,“智联e网通”依托企业网银、企业手机银行等平台为企业提供全流程交易自助式申请、查询、反馈等功能,大大提升单证金融服务的普惠性。“工银e证通”通过银企系统互联实现信用证直达、审单意见线上直达、收汇入账实时查看,节约企业人力物力,可惠及全国数万家中小型进出口企业。“清关云管家”运用人工智能、大数据、物联网、OCR等技术,以智能审单、协助清关、一键付汇为核心,涵盖合同解析、购付汇、贸易融资、供应链金融等业务模块,显著提升了国际贸易处理效率及资金流转速度。“托收e管家”通过API接口提供个性定制、实时交互的全流程智能托收服务,截至2022年上半年已服务300多家出口型小微客户,交易对手覆盖37个国家和地区。

  03、筑牢贸易金融业务风险防控屏障

  在风险控制方面,工行应用人工智能、区块链等技术,整合内外部数据资源打造“贸金e信”数字化风控模式,为分行和客户提供贸易背景真实性核验、欺诈风险核查等一站式贸易金融合规审查服务,实时把控物流、单据流、资金流等数据信息,全面搭建贸易金融业务风险防控屏障,为进出口贸易平稳发展保驾护航。

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